银行外围软件的开发总结

反洗钱监测监控系统

一、 系统概述

 

　　反洗钱可疑交易监测系统是为了进一步满足外部监管部门对银行监管的要求，解决目前手工向人民银行和外管局报送报表效率低、质量不稳定的问题，采用计算机技术对银行业务数据进行反洗钱模型描述、流程配置及数据分析的金融信息化应用系统。本系统规范了反洗钱业务监测工作，提高了运行效率，降低了基层行手工报送压力，提高了业务报送质量。

 

二、 系统架构　　

三、系统功能

 

　　数据装载

　　将相关系统业务数据批量导入到本系统中，提供自动装载及人工装载两种方式。

　　模型配置

　　实现模型名称定义和模型条件设置两部分功能。

　　流程配置

　　定义各类反洗钱信息处理流程及操作环节，制定各环节操作界面及各环节间的流程途径。

　　数据分析

　　将导入系统的数据按建立的模型配置条件进行分析，提取出满足模型配置条件的可疑交易信息供人工进行判断。系统提供自动数据分析和手工数据分析两种方式。

　　数据处理

　　本模块包含网点人员的数据补录、数据确认，相关管理部门的数据查询、确认、修改及生成报送报表等功能。

　　用户管理

　　提供用户管理、角色管理、权限管理等功能。

　　数据维护

　　提供数据清理、数据归档以及系统日志等管理功能。

四、系统特色

 

　　适应目前国内不同金融机构、不同系统模式的需要

　　可灵活的定制数据模型，满足不断变化的客户需求

　　灵活可视化的报表定制，满足客户对报表的变化需求

　　提供直观的图形界面获取强大的分析工具

　　提供多种报送模式和报送方式